Kopīgot:
Rentabilitātes indekss, ko tas veido, kā to aprēķināt un piemērus
The Rentabilitātes indekss tā ir tīrā peļņa vai zaudējumi, ko ieguldījums ir veikts noteiktā laika posmā, izteikts procentos no sākotnējām ieguldījumu izmaksām. Ieguldījuma ieguvums tiek definēts kā gūtie ienākumi un peļņa, kas iegūta no minētā ieguldījuma pārdošanas.
Ekonomikā peļņa ir ieguldījuma ieguvums. Tā sedz jebkādas ieguldījumu vērtības izmaiņas, papildus ieguldītājam saņemtajām naudas plūsmām, piemēram, dividendēm vai procentu maksājumiem..
To var izmērīt absolūtā naudas izteiksmē vai procentos no ieguldītās summas. Pēdējo sauc arī par īpašumtiesību perioda atgriešanu. Ja ir zaudējumi, nevis pabalsts, tas tiks uzskatīts par negatīvu peļņu, pieņemot, ka ieguldītā summa nav nulle.
Lai salīdzinātu atdevi ar vienādiem nosacījumiem laika periodos ar dažādiem ilgumiem, ir lietderīgi katru peļņu pārvērst par gada atdevi.
Indekss
- 1 Kas ir rentabilitātes indekss??
- 1.1 Kā iegūt labu ienesīguma indeksu
- 2 Kā to aprēķināt?
- 2.1. Situācijas analīze
- 3 Piemēri
- 3.1 1. piemērs
- 3.2. 2. piemērs
- 4 Atsauces
Kāds ir rentabilitātes indekss?
Rentabilitātes indekss ir peļņa vai zaudējumi, salīdzinot ar sākotnējām ieguldījumu izmaksām. To parasti izsaka procentos.
Ņemot vērā naudas vērtības ietekmi laika gaitā un inflāciju, reālā peļņas likme var tikt definēta arī kā naudas plūsmas neto summa, kas saņemta pēc ieguldījuma korekcijas pēc inflācijas..
Ja šis indekss ir pozitīvs, tas tiek uzskatīts par peļņu, un, ja tas ir negatīvs, tas atspoguļo ieguldījumu zaudējumus.
To var izmantot jebkurā ieguldījumu instrumentā, sākot no krājumiem un mākslas darbiem, līdz nekustamajam īpašumam līdz obligācijām. To vienmēr lieto, kad aktīvs tiek pirkts kādā brīdī, un naudas plūsma tiek ģenerēta nākotnē.
Ieguldījumi tiek novērtēti, pamatojoties uz daļēji iepriekšējiem rentabilitātes rādītājiem. Tos var salīdzināt ar tāda paša veida aktīviem, lai noteiktu, kuras investīcijas ir vispievilcīgākās.
Kā iegūt labu ienesīguma indeksu
Kā jūs zināt, vai ieguldījumu atdeve ir laba vai ne? Kas būtu labs rentabilitātes indekss?
Kopumā ieguldītāji, kuri vēlas uzņemties lielāku risku, parasti tiek apbalvoti ar augstāku rentabilitātes koeficientu.
Akcijas ir viena no riskantākajām investīcijām, jo nav garantijas, ka uzņēmums paliks dzīvotspējīgs. Pat lielās korporācijas varētu neizdoties no vienas dienas uz nākamo un atstāt ieguldītājus neko.
Viens veids, kā samazināt risku, ir ieguldīt dažādos uzņēmumos dažādās nozarēs un aktīvu klasēs. Tas ir stabilu vērtību fondos, obligācijās, nekustamajā īpašumā un krājumos ilgākā laika posmā.
Tas nedrīkst novest pie vēlamās peļņas no 15% līdz 35%, bet diversifikācija var novērst tirgus avāriju, kas nogalinās mūža ietaupījumus..
Ieguldītāji, kas ieguldījuši ieguldījumus S & P 500 akcijās, laika gaitā ir vidēji palielinājušies par 7%, pielāgojot inflāciju.
Kā to aprēķināt?
Lai aprēķinātu rentabilitātes indeksu, tiek izmantots tālāk redzamais vienādojums:
Rentabilitātes indekss = ((galīgā ieguldījuma vērtība - ieguldījuma sākotnējā vērtība) / ieguldījuma sākotnējā vērtība x 100.
Šo vienkāršo rentabilitātes indeksa vērtību dažreiz sauc par ieguldījumu atdevi vai IA.
Rentabilitātes indeksu var aprēķināt jebkuram ieguldījumam, kas saistīts ar jebkāda veida aktīviem.
Gadījuma izpēte
Jūs varat veikt mājokļa iegādes piemēru kā pamatparaugu, lai saprastu, kā šis indekss tiek aprēķināts.
Pieņemsim, ka māja ir nopirkta par $ 250,000. Vienkāršošanas nolūkā 100% tiek izmaksāti skaidrā naudā. Piecus gadus vēlāk tiek nolemts pārdot māju; jo varbūt ģimene pieaug un viņiem ir jāpārvietojas uz lielāku vietu.
Māju var pārdot par $ 335,000, pēc tam, kad atskaitīti tarifi un nodokļi no jebkura nekustamā īpašuma aģenta.
Minētās mājas iegādes un pārdošanas rentabilitātes indekss būs: ((335 000-250 000) / 250 000) x 100 = 34%.
Tomēr, kas notiks, ja māja tiktu pārdota par mazāk nekā par to, kas tika samaksāts par to? Pieņemsim, piemēram, par $ 187,500.
To pašu formulu var izmantot, lai aprēķinātu zaudējumus, kas būtu negatīvais rentabilitātes indekss sarunās: ((187,500-250,000) / 250,000) x 100 = -25%.
Piemēri
1. piemērs
Ramón ir ieguldītājs un nolemj pirkt 10 XYZ sabiedrības akcijas par vienības cenu 20 ASV dolāru apmērā. Ramón šīs akcijas saglabā divus gadus.
Šajā termiņā uzņēmums XYZ ik gadu izmaksāja 1 ASV dolāru par akciju. Pēc to saglabāšanas divus gadus, Ramón nolemj pārdot savas desmit XYZ Company akcijas par cenu 25 ASV dolāros.
Ramón vēlētos noteikt rentabilitātes indeksu divos gados, kad viņš piederēja šīm akcijām.
Risinājums
Lai noteiktu rentabilitātes indeksu, vispirms tiek aprēķināta divu gadu laikā saņemto dividenžu summa:
($ 1 gada dividendes x 2 gadi) x 10 akcijas = 20 ASV dolāri dividendēs.
Tad aprēķins tiek veikts, lai uzzinātu, par kādu cenu akcijas tika pārdotas: $ 25 x 10 akcijas = 250 ASV dolāri, kas ir peļņa no akciju pārdošanas.
Visbeidzot, tiek pārbaudīts, cik daudz maksā Ramón, lai iegādātos desmit XYZ uzņēmuma akcijas: $ 20 x 10 akcijas = 200 ASV dolāri, kas ir 10 akciju pirkšanas izmaksas..
Visbeidzot, visi daudzumi ir saistīti ar rentabilitātes indeksa vienādojumu: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / 200 $) x 100 = 35%
Līdz ar to Ramón divu gadu laikā ieguva 35% peļņu.
2. piemērs
John Doe atklāja limonādes stendu. Viņš iegulda 500 ASV dolārus uzņēmumā un pārdod limonādi nopelnīt aptuveni 10 ASV dolārus dienā, aptuveni 3000 ASV dolāru gadā, ņemot dažas dienas..
Vienkāršākajā formā John Doe rentabilitātes indekss vienā gadā ir tikai peļņa procentos no ieguldījuma jeb $ 3,000 / $ 500 = 600%.
Ir fundamentālas attiecības, kas jāņem vērā, domājot par rentabilitātes rādītājiem: jo riskantāks uzņēmums, jo augstāks ir paredzamais rentabilitātes indekss.
Atsauces
- Will Kenton (2018). Atgriešanās likme. Ņemts no: investopedia.com.
- Vikipēdija, brīvā enciklopēdija (2019). Atgriešanās likme. Uzņemts no: en.wikipedia.org.
- PIT (2019). Atgriešanās likme. Ņemts no: corporatefinanceinstitute.com.
- Michelle Rama-Poccia (2018). Kāda ir atdeves likme un kāda ir laba atdeve? Iela. No: thestreet.com.
- Pētījums (2019). Kā aprēķināt atdeves likmi: definīcija, formula un piemērs. No: study.com.