Plānotā naudas plūsma, kas ir un ir piemērs



The Plānotā naudas plūsma tā ir naudas summa, kas, domājams, iekļūsies un izbeigs uzņēmējdarbību. Ietver visus plānotos ienākumus un izdevumus. Naudas plūsmas prognoze parasti aptver 12 mēnešus. Tomēr aplēses var aptvert īsāku periodu, piemēram, mēnesi vai nedēļu.

Naudas plūsma var norādīt, kā uzņēmums ir; Jūs varat redzēt, cik daudz naudas iet cauri biznesam. Tāpat kā daudzi uzņēmuma finanšu numuri, var prognozēt naudas plūsmu.

Naudas plūsma var norādīt, kā uzņēmums ir; Jūs varat redzēt, cik daudz naudas iet cauri biznesam. Tāpat kā daudzi uzņēmuma finanšu numuri, var prognozēt naudas plūsmu.

Būtu interesanti redzēt, kā nākotnē varētu būt naudas plūsma, ko var izdarīt ar paredzamo naudas plūsmu. Pat uzņēmumiem, kuriem ir spēcīga izaugsme un spēcīgs pārdošanas apjoms, pastāv risks, ka tie būs parādā vairāk, nekā viņi var maksāt attiecīgajā mēnesī.

Par laimi, naudas plūsmas prognozes pārskatīšana katru mēnesi var palīdzēt noteikt iespējamos naudas deficītus tuvākajos mēnešos.

Indekss

  • 1 Kāda ir plānotā naudas plūsma??
    • 1.1. Plānotās naudas plūsmas izmantošana
    • 1.2 Nozīme
  • 2 Kā aprēķināt prognozēto naudas plūsmu?
  • 3 Piemērs
    • 3.1. Galīgais rezultāts
  • 4 Atsauces

Kāda ir plānotā naudas plūsma??

Naudas plūsmas prognozēšana var sniegt skaidrāku priekšstatu par to, kur notiek uzņēmējdarbība un kā var veikt uzlabojumus.

Naudas plūsmas prognozes var palīdzēt prognozēt uzņēmuma pārpalikumu vai naudas trūkumu. Jūs varat redzēt, kuriem periodiem ir vairāk ienākumu vai vairāk izdevumu. Arī prognozes var izmantot, lai novērtētu iespējamās izmaiņas uzņēmumā.

Piemēram, tuvākajos mēnešos nolīgt darbinieku. Prognozei var pievienot algas, nodokļus un citus darbinieku izdevumus. Tādējādi var novērot, kā darbinieka pieņemšana darbā var ietekmēt naudas plūsmu.

Var veikt vairākas naudas plūsmas prognozes. Jūs varat veikt projekciju optimistiskam scenārijam, pesimistiskam scenārijam un visticamākam. Tas var palīdzēt noskaidrot, kā uzņēmums darbojas vairākās situācijās.

Plānotās naudas plūsmas izmantošana

Ja tiek pieprasīti aizdevumi, var būt nepieciešama plānotā naudas plūsma, lai pierādītu maksātspēju. Aizdevēji var redzēt, kāda ir uzņēmējdarbības situācija, un novērtē to likviditāti saskaņā ar aplēsēm.

Jūs varat noteikt, vai uzņēmums atbilst cerībām, pārskatot savas prognozes, salīdzinot tās ar faktiskajiem rezultātiem. Tas var palīdzēt noteikt, kur ir nepieciešamas korekcijas, piemēram, izdevumu samazināšana.

Tomēr naudas plūsmas prognoze nekad nebūs perfekta. Tā ir izsmalcināta pieņēmums. Neskatoties uz nepilnībām, šie aprēķini var būt noderīgi rīki un ceļveži.

Nozīme

Tas ir svarīgi, jo, ja uzņēmums izbeidz naudu un nevarēs saņemt jaunus līdzekļus, tas kļūs maksātnespējīgs. Naudas plūsma ir visu uzņēmumu dzīves asinis.

Tā rezultātā ir svarīgi, lai pārvaldības projekti, kas notiks ar naudas plūsmu, nodrošinātu, ka uzņēmumam ir pietiekami līdzekļi, lai izdzīvotu. Šie ir galvenie iemesli, kādēļ plānotā naudas plūsma ir tik svarīga:

- Iepriekš jānosaka iespējamais naudas bilances deficīts. Ir jādomā par naudas plūsmu, kas prognozēta kā agrīnās brīdināšanas sistēma. Tas ir vissvarīgākais iemesls prognozētajai naudas plūsmai.

- Nodrošināt, ka uzņēmums var maksāt piegādātājus un darbiniekus. Piegādātāji, kas drīzumā neiekasēs, pārtrauks piegādāt uzņēmumu. Tas ir vēl sliktāk, ja darbinieki netiek samaksāti laikā.

- Atklāt problēmas ar klientu maksājumiem. Projekta sagatavošana mudina uzņēmumu ievērot, cik ātri klienti maksā savus parādus.

Kā svarīga finanšu plānošanas disciplīna plānotā naudas plūsma ir svarīgs vadības process, kas ir līdzīgs uzņēmējdarbības budžetu sagatavošanai.

Kā aprēķināt prognozēto naudas plūsmu?

-Tas sākas ar naudas summu, kas uzņēmumam ir perioda sākumā. Tas ir, visi ienākumi, no kuriem atskaitīti visi iepriekšējā perioda izdevumi.

-Tajā aprēķināts, cik daudz naudas nonāks biznesā nākamajā periodā. Ienākošā nauda var ietvert ienākumus, iepriekšējos kredītu un aizdevumu pārdošanas apjomus. Nākotnes pārdošana tiek prognozēta, aplūkojot iepriekšējo periodu ieņēmumu tendences.

Mums ir jāņem vērā jebkurš jauns faktors, kas var atšķirties no iepriekšējiem periodiem. Piemēram, ja pievienojat jaunu produktu, jums var būt lielāks pārdošanas apjoms.

- Tiek aprēķināti visi izdevumi, kas tiks maksāti nākamajā periodā. Jāapsver gan mainīgās, gan nemainīgās izmaksas. Mainīgas izmaksas, piemēram, izejvielas, svārstās atkarībā no pārdošanas apjoma. Fiksētās izmaksas nemaina pārdošanas apjomi un ietver nomas maksu, komunālos maksājumus un apdrošināšanu.

- Aprēķinātie paredzamo ienākumu izdevumi tiek atņemti. Iegūtais skaitlis ir prognozētā uzņēmuma naudas plūsma.

- Naudas plūsma tiek pievienota sākuma bilancei. Tas dos noslēguma bilanci. Šis skaitlis būs arī nākamā perioda sākuma bilance.

Piemērs

Šis ir uzņēmuma prognozētās naudas plūsmas piemērs, kas skaidrībai un vienkāršībai ir saīsināts līdz četriem mēnešiem:

Sākuma bilance ir naudas summa, kas būs pieejama katra mēneša sākumā.

Skaidras naudas ienākumos tiek ieskaitīti visi naudas līdzekļi, kas katru mēnesi tiek iekļauti uzņēmumā, lai saņemtu pārdošanas, kredīta, tiešās pārdošanas, aizdevumu utt..

Kopējie naudas ienākumi ir visu mēneša naudas summu summa.

Naudas aizplūde uzskaita visus izdevumus, kas uzņēmumam var rasties katru mēnesi, piemēram, algas, piegādātājiem maksājamie konti, īres maksājumi un aizdevumi..

Naudas izejošās naudas summās tiek pieskaitīti visi izdevumi, lai jūs varētu precīzi redzēt katru mēnesi iznākošo naudu.

Naudas plūsma ir vienkārši mēneša kopējie ienākumi, no kuriem atskaitīti mēneša kopējie izdevumi.

Galīgais rezultāts

Darbības naudas atlikums ir summa, kas patiešām attiecas uz plānoto naudas plūsmu. Ja kopumā ir redzami pozitīvi skaitļi, iespējams, ka jums var būt papildu nauda, ​​lai atkal ieguldītu uzņēmumā.

Ja kādā no mēnešiem redzat negatīvu skaitli, jums ir laiks novērtēt dažādas iespējas, lai sagatavotu uzņēmumu pirms šādas nevēlēšanās.

Atsauces

  1. Mike Kappel (2018). Kā izveidot naudas plūsmas projekciju. Patriot programmatūra No: patriotsoftware.com.
  2. Wells Fargo Works (2016). Naudas plūsmas projekcijas izveide. No: wellsfargoworks.com.
  3. Tim Berry (2019). Kā prognozēt naudas plūsmu. Bplans. Ņemts no: articles.bplans.com.
  4. Vikipēdija, brīvā enciklopēdija (2019). Naudas plūsmas prognozēšana. Uzņemts no: en.wikipedia.org.
  5. KashFlow (2019). Naudas plūsmas prognoze. No: kashflow.com.